Administrar un emprendimiento implica más que vender y atraer clientes. También es importante manejar el dinero de forma inteligente. Para lograrlo, es clave contar con un presupuesto anual que te ayude a planificar ingresos, gastos y objetivos financieros. Si nunca has hecho uno, no te preocupes: aquí te explicamos cómo elaborarlo de manera sencilla en seis pasos.
¿Qué es un presupuesto anual?
Un presupuesto anual es una herramienta que te permite prever los ingresos y gastos de tu negocio durante un año. Con él, puedes asegurarte de que el dinero se use de forma eficiente y evitar sorpresas desagradables.
La elaboración de un presupuesto anual es tan importante para las grandes empresas, como para los emprendedores y pequeños negocios. Y es que, con este, tanto los grandes inversores y pequeños dueños de negocios podrán tener un control total de sus recursos.
Los 6 pasos para crear tu presupuesto anual
Aunque elaborar un presupuesto anual puede sonar complicado, la realidad es que es muy sencillo de realizar si sigues al pie de la letra los pasos que brindamos a continuación.
Paso 1: Determina tus gastos esenciales
Antes de proyectar cómo gastarás el dinero, primero debes identificar qué necesitas para operar tu negocio. Piensa en:
- Alquiler o pago de local.
- Sueldos y beneficios del personal.
- Materia prima y productos.
- Servicios básicos como luz, agua e internet.
- Costos de marketing y publicidad.
Hacer esta lista te ayudará a entender tus costos fijos y variables , y a priorizar los más importantes.
Paso 2: Estima los ingresos esperados
Ahora es momento de calcular cuánto dinero esperas generar en el año. Para ello, revisa:
- Ventas del año anterior (si aplica).
- Tendencias del mercado.
- Temporadas altas y bajas.
- Nuevas estrategias de crecimiento.
Si tu negocio es nuevo, investiga a tu competencia o haz proyecciones basadas en un plan de ventas realista. Esta es una etapa de investigación muy importante para tu negocio, así que trata de obtener la mayor cantidad de información posible.
Paso 3: Calcula los costos adicionales y gastos inesperados
Siempre hay imprevistos, así que es recomendable destinar un porcentaje de tu presupuesto a gastos inesperados. Puede ser una reparación urgente, una oportunidad de inversión o cualquier otro gasto no planeado. Una buena práctica es destinar entre un 5% y 10% de tus ingresos a este fondo de contingencia.
Paso 4: Define tus prioridades de inversión
No todo el dinero debe gastarse en operaciones diarias. Identifica en qué áreas podrías invertir para hacer crecer tu negocio, como:
- Adquisición de tecnología o maquinaria.
- Formación y capacitación de empleados.
- Expansión de productos o servicios.
- Estrategias de marketing digital.
Al priorizar las inversiones inteligentes, podrás ayudarte a aumentar tus ganancias a futuro. No gastes innecesariamente y piensa con mucha calma antes de realizar un gasto fuerte. Puedes preguntar a expertos en el sector donde te desempeñas.
Paso 5: Organiza tu flujo de caja
Saber cuándo entra y cuándo sale el dinero es clave para no quedarte sin liquidez. Divide tus ingresos y gastos mes a mes y asegúrate de que siempre haya suficiente efectivo para cubrir costos esenciales.
Toma en cuenta que habrá meses donde los ingresos serán bajos. Por lo tanto, piensa en ajustar tus gastos o busca fuentes de financiamiento.
Paso 6: Monitorea y ajusta tu presupuesto
Un presupuesto no es un documento fijo, sino una guía flexible que debe revisarse periódicamente. Al menos cada trimestre, analiza si los ingresos y gastos están alineados con lo planeado. En caso observes desviaciones, ajusta las cifras y toma decisiones rápidas para corregir errores.
¿Qué herramientas utilizar para hacer un presupuesto anual?
Hoy en día, existen muchas herramientas digitales que pueden facilitar la elaboración y el seguimiento de un presupuesto, como:
- Hojas de cálculo (Excel o Google Sheets): Ideales para presupuestos personalizados.
- Apps de gestión financiera de pago: Como QuickBooks, Wave o Zoho Books.
- Software de contabilidad: Especialmente útiles para negocios en crecimiento.
Más en el programa de Finanzas para emprendedores
Hacer un presupuesto anual para tu negocio no es tan complicado como parece. Para más información sobre finanzas de negocios, sigue de cerca nuestro programa de ‘Finanzas para emprendedores’, donde encontrarás herramientas prácticas y conocimientos fundamentales en el ámbito financiero para emprendedores.
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